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保険見直し倶楽部 〜ファイナンシャルプランナーのお金を賢く使う生命保険見直し法/保険相談
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来店での保険相談(名古屋会場)

生命保険見直しの保険見直し倶楽部 ご来店いただき、保険の相談を行うサポートです。
相談会場は、名古屋会場(中村区名駅南)。愛知、岐阜、三重、名古屋の方にご利用いただける保険相談です。

※なぜ辻が1人で年間300件以上もの保険相談を行っているのか?
保険見直し倶楽部が選ばれる6つの理由

保険相談の目的

辻は年間300名以上の方の相談を行っています。そこで蓄積されたノウハウ、情報は、財産以外の何物でもありません。机上の理論ではなく、実践的な相談ノウハウは日本有数のものであるという責任と自負を持っています。

ご提供している保険相談の目的はとてもシンプルです。

家の次に高いの買い物を納得できる有意義なものとしていただくこと

これ以外の何物でもありません。

そのために相談では、特に次のプロセスを大切にしてお話を進めます。

◎まずどういった型の保険があるか知っていただくこと(選択肢を広く持つ)
◎「合計いくら支払うことになるのか?」、「いくら残るのか」という視点を持っていただくこと


広い選択肢を持てなければ、最適な方法、自分が良いと思える方法を見つけることなどできるはずもありません。 また、保険は期間の長いもの。「合計いくら」という視点で将来像を明確にしておかなければ、知らず知らずのうちにたくさんのお金を支払ってしまうこと、「こんなはずはなかったのに…」といったことにもなりかねません。

そのため、上記2つのプロセスを特に大切にしております。

この点についてはこちらもご覧いただくとよりイメージしていただけます。クリック >>

もちろんそれだけではありません。家族や収入の状況、希望、考え方によって、必要な保障、適切な保険は異なってきます。

例えば、共働き家庭と専業主婦家庭では夫の死亡保障の必要性は全く異なります。共働き家庭であれば、夫の収入が途絶えても妻の収入があります。そのため家計に占める夫への依存度は専業主婦家庭より小さく、当然ながら、専業主婦家庭に比べ夫の死亡保障の必要性は小さくなります。

一方、共働き家庭で妻の収入に依存した生活スタイルをとっているのであれば、妻に万一のことがあった場合の家庭の収入ダウン、すなわち妻の保障を考慮しなければなりません。

したがって、相談の中で状況や希望などをお聞かせいただき、様々な要素を頭に置きながら、個々のご家庭に合わせて的確なアドバイスを行っています。

ご参考までに下記は保険相談の中で得ることのできる知識の一部です。
ただし、利用すべき方法は人それぞれ異なりますし、また得られるものは下記に限ったものではありませんので、あくまでもご参考としてご覧ください。

●ご主人が死亡した時に国の年金制度からいくらくらいもらえるのか・・・
●あなたに必要な保障額とは…
●500万円の無駄な掛捨てを無くす、保険の加入方、見直し方法とは…
●病気により保障に強弱をつけることで安く医療保険を手当てする方法とは…
●保険は掛け捨てが一番か、それとも…
●葬儀費用程度を準備しておきたいんだけど、どうすれば安く準備できるのか?
●「子供保険、学資保険」名前に騙されていませんか?教育費を上手く積み立てる方法とは…
●上手くお金を貯める方法とは…
●健康診断を受けている人は保険料の一部がキャッシュバックされるものとは…
●保障額はそのままで、苦しい時には掛金の支払いを止めることができ、その後また支払いを再開できる制度とは・・・」


保険相談の流れ

相談はステップ・バイ・ステップで行っていきます。下記は相談の標準的な流れとなります。

ステップ1 どのような保険があって、何が一番良いのか?
まず、生命保険の基本となる数種類を知ってもらいます。これらのメリット、デメリットを知ることで、必然的に一番良いと思う商品が分かります。一番良いと思うものが分かれば、もう失敗はありえません。それに入れば良いだけですね。

ステップ2 今加入している内容は、一番良いと思うものと同じか?
現在加入している生命保険の内容を確認します。そして、それが、一番良いと思った内容と合致しているかどうかをチェックします。ここで合致していれば、見直す必要は無いということになりますね。

ステップ3 どれくらい保険に入る必要があるか?
リスクの填補は、生命保険が第一にくるものではありません。まずは、国の保障制度があります。それでも足りない部分を補うものが生命保険です。入りすぎても掛金の無駄ですし、全然足りなければ、保険に入る意味がありません。ここで、その適正額をシミュレーションします。

ステップ4 見直し案の検討、妥協点の検討
“一番良いと思った保険”、“現在加入している保険”、“必要な保障額”、そして“支払える保険料”、これらを勘案し、最適な保険加入・妥協点を検討します。
ここでは、具体的な改善案、あなたに適した新プランもご提案します。

ステップ5 見直しの実行
見直し実行のお手伝いアドバイスを行います。

なお、ここでご紹介したステップは、大まかな流れをご説明したに過ぎません。どんな保障が欲しい、こんなものは無いのか?、といったご意見やご質問をどんどんぶつけてください。ぶつければぶつけるほど、得られるものは大きくなるはずです。

相談会場

【名古屋会場】
愛知県名古屋市中村区名駅南1−17−10スズワン05ビル2F 
電話052−565−6510
付近地図はこちら

名古屋駅から徒歩7分。笹島交差点を東へ50m直進後、かに本家様手前で右折。30m直進後左折50メートル左側。


相談日時

下記送信フォームよりご希望の日時を3つ送信ください。追ってご連絡いたします。
なお、ご希望の日時に添えない場合もございますので、予めご了承ください。
(その場合には改めて調整させていただきます。)

相談基本メニュー、お申込み後の流れ

1.アンケート及び保険証券コピーの送付
お申込み受付後、自動返信メールにて簡単なアンケートをお送りします。そのアンケートにご記入後、現在加入している保険証券のコピーとともに郵送またはFAXにて弊社まで送付いただきます。それを参考に一度目の相談資料を作成いたします。

なお、内容によっては保険証券のコピーは必要ありません。が、見直しを検討するとしても必ずしも全て見直さなければならないというのではなく、希望に合っている部分、良い部分は残すべき。 したがって、加入されている保険がある場合には、診断をお勧めしています。

2.一度目の面談でのご相談
相談の日時については、お申込受付後、おってご案内をさせていただきます。

3.その後の面談、電話、メール相談
その後必要であれば、何度でも、面談メール・電話にてご相談ください。(ただし、相談のコースにより期限はあります。)必要に応じて、再度資料を作成し、相談者専用のHPに掲示いたします。

4.見直しの実行 見直しの実行が必要な場合には、ご契約のお手伝い及び現在の契約の変更手続きのアドバイスをいたします。(ただし、現契約の変更手続きはお客様にて行っていただきます。)

注)専用HPの設置について
一度目の相談の後、専用ホームページを設置します。そこに変更資料や相談への返事を掲載します。これにより、電話やメール相談の中で、希望やライフプランの再検討があっても、一両日中に冷めないうちに専用のホームページで確認することができます。
専用HPサンプルはこちら>>

相談コースの料金

相談期限により、相談期限「1ヶ月(スタンダードコース)」と相談期限「無期限(デラックスコース)」をご用意しています。

グッと考えたい方へ  相談期限:1ヶ月コース 5,500円(税込)
じっくり考えたい方へ 相談期限:無期限コース 7,500円(税込)


【相談メニュー比較】
相談期限が違うのみです。
コース 1ヶ月コース 無期限コース
相談期限 1ヶ月 無期限
専用HP設置
メール相談 ○(何度でも) ○(何度でも)
電話相談 ○(何度でも) ○(何度でも)
面談相談 ○(何度でも) ○(何度でも)
会員用レター

※電話料金はお客様でご負担いただきます。
※相談期限は、1度目の電話相談からとなります。

相談特典:ニュースレター無料購読
私どもでは、生活設計に関する最新の情報をニュースレターとして、Eメールまたはホームページの会員ページで発信しています。生活設計に関するテーマとは、税金、社会保険、資産運用等々。この最新ニュースレターを無料でお読みいただくことができます。

税金や社会保険、実は申請すればお金がもらえた(戻ってきた)のに…、なんてこともよくあります。事実健康保険の高額療養制度は6割以上の申請漏れがあるそうです。知らないと損をするけど、黙ってても誰も教えてくれない…。

が、ご安心ください。私どもで役に立つ情報をお届けします。また、これに関する簡単なご相談であれば、メールにて無料で承ります。

ご来店での保険相談のお申込み

●メールアドレスの誤入力にお気をつけください。
●相談希望日時は、月〜火曜、木〜土曜:10:00〜20:30」、「日曜:13:30〜19:00」 (水曜定休日)の間でご記入ください。(時間外応相談)
●正式な相談日時は折り返しご連絡させていただきます。予約具合によっては、日程を調整(変更)させていただくこともありますので、予めご了承ください。

コースをお選びください 相談期限「1ヶ月コース」(5,500円)
相談期限「無制限コース」(7,500円)
会場 名古屋会場
お名前 必須
郵便番号 必須
住所 必須
電話番号 必須
E-Mail 必須
プリンタ 有る無い 必須
希望日時(第一希望) (4月1日10時) 必須
希望日時(第二希望) (4月7日13時) 必須
希望日時(第三希望) (4月10日15時) 必須
検討したい保障内容 死亡保障医療保障年金介護保障その他 必須
保険証券の診断 必要必要ない 必須 
コメント
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