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ＨＯＭＥ >> 保険相談メニュー >> オンライン保険相談
オンライン（通信）保険相談
 電話、Eメール、専用HPを開設し、自宅で都合の良い時間に保険相談をさせていただくサポートです。
（ご注意とお願い）
オンライン保険相談は毎月15名様限定で行います。
全ての相談をファイナンシャルプランナーの辻が１人で担当しています。これまで定員を毎月２０名としておりましたが、体力的に辛いので１５名に減員させていただきました。
それだけ、このサポートは非常に密度も濃く、私としてもエネルギーを使い、責任ある相談を行っています。
※なぜ辻が１人で年間３００件以上もの保険相談を行っているのか？
 保険見直し倶楽部が選ばれる６つの理由
辻は年間３００名以上の方の相談を行っています。そこで蓄積されたノウハウ、情報は、財産以外の何物でもありません。机上の理論ではなく、実践的な相談ノウハウは日本有数のものであるという責任と自負を持っています。
ご提供している保険相談の目的はとてもシンプルです。
家の次に高いの買い物を納得できる有意義なものとしていただくこと
これ以外の何物でもありません。
そのために相談では、特に次のプロセスを大切にしてお話を進めます。
◎まずどういった型の保険があるか知っていただくこと（選択肢を広く持つ）
◎「合計いくら支払うことになるのか？」、「いくら残るのか」という視点を持っていただくこと
広い選択肢を持てなければ、最適な方法、自分が良いと思える方法を見つけることなどできるはずもありません。
また、保険は期間の長いもの。「合計いくら」という視点で将来像を明確にしておかなければ、知らず知らずのうちにたくさんのお金を支払ってしまうこと、「こんなはずはなかったのに…」といったことにもなりかねません。
そのため、上記２つのプロセスを特に大切にしております。
この点についてはこちらもご覧いただくとよりイメージしていただけます。クリック >>
もちろんそれだけではありません。家族や収入の状況、希望、考え方によって、必要な保障、適切な保険は異なってきます。
例えば、共働き家庭と専業主婦家庭では夫の死亡保障の必要性は全く異なります。共働き家庭であれば、夫の収入が途絶えても妻の収入があります。そのため家計に占める夫への依存度は専業主婦家庭より小さく、当然ながら、専業主婦家庭に比べ夫の死亡保障の必要性は小さくなります。
一方、共働き家庭で妻の収入に依存した生活スタイルをとっているのであれば、妻に万一のことがあった場合の家庭の収入ダウン、すなわち妻の保障を考慮しなければなりません。
したがって、相談の中で状況や希望などをお聞かせいただき、様々な要素を頭に置きながら、個々のご家庭に合わせて的確なアドバイスを行っています。
ご参考までに下記は保険相談の中で得ることのできる知識の一部です。
ただし、利用すべき方法は人それぞれ異なりますし、また得られるものは下記に限ったものではありませんので、あくまでもご参考としてご覧ください。
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ご主人が死亡した時に国の年金制度からいくらくらいもらえるのか･･･ |
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あなたに必要な保障額とは… |
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500万円の無駄な掛捨てを無くす、保険の加入方、見直し方法とは… |
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病気により保障に強弱をつけることで安く医療保険を手当てする方法とは… |
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ご主人が死亡しても、奥さんの保障は続き、しかもも保険料は払わなくて良い保険とは… |
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保険は掛け捨てが一番か、それとも… |
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葬儀費用程度を準備しておきたいんだけど、どうすれば安く準備できるのか？ |
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子供保険、学資保険」名前に騙されていませんか？教育費を上手く積み立てる方法とは… |
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上手くお金を貯める方法とは… |
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健康診断を受けている人は保険料の一部がｷｬｯｼｭﾊﾞｯｸされるものとは… |
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保障額はそのままで、苦しい時には掛金の支払いを止めることができ、その後また支払いを再開できる制度とは・・・」 |
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相談はステップ・バイ・ステップで行っていきます。下記は相談の標準的な流れとなります。
| ステップ１ どのような保険があって、何が一番良いのか？ |
| まず、生命保険の基本となる数種類を知ってもらいます。これらのメリット、デメリットを知ることで、必然的に一番良いと思う商品が分かります。一番良いと思うものが分かれば、もう失敗はありえません。それに入れば良いだけですね。 |
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| ステップ２ 今加入している内容は、一番良いと思うものと同じか？ |
現在加入している生命保険の内容を確認します。そして、それが、一番良いと思った内容と合致しているかどうかをチェックします。ここで合致していれば、見直す必要は無いということになりますね。
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| ステップ３ どれくらい保険に入る必要があるか？ |
| リスクの填補は、生命保険が第一にくるものではありません。まずは、国の保障制度があります。それでも足りない部分を補うものが生命保険です。入りすぎても掛金の無駄ですし、全然足りなければ、保険に入る意味がありません。ここで、その適正額をシミュレーションします。 |
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| ステップ４ 見直し案の検討、妥協点の検討 |
“一番良いと思った保険”、“現在加入している保険”、“必要な保障額”、そして“支払える保険料”、これらを勘案し、最適な保険加入・妥協点を検討します。
ここでは、具体的な改善案、あなたに適した新プランもご提案します。 |
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| ステップ５ 見直しの実行 |
| 見直し実行のお手伝いアドバイスを行います。 |
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なお、ここでご紹介したステップは、大まかな流れをご説明したに過ぎません。どんな保障が欲しい、こんなものは無いのか？、といったご意見やご質問をどんどんぶつけてください。ぶつければぶつけるほど、得られるものは大きくなるはずです。
| その１：電話相談 |
当社から相談資料送付後、まず電話相談を行います。最初の電話相談では、資料を見ながら、まず検討の流れ、大枠を掴むことを目的に分かりやすくお話します。
２度目以降については、後のメール相談と都合の良い方で相談いただきます。回数に限度はありません。（ただし、コースによって相談期限はあります。）
※相談資料送付などの相談の流れはまとめをごらんください。 |
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| その２：メール相談 |
メールにてご都合の良いときに相談いただけまます。
回数に限度はありません。（ただし、コースによって相談期限はあります。）
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| その３：専用ＨＰの設置 |
あなた専用のホームページ※を設置し、そこに変更資料や相談への返事を掲載します。
電話相談やメール相談の中で、あなたの希望、ライフプランの再検討があっても、一両日中に冷めないうちに専用のホームページで確認することができます。
専用ＨＰサンプルはこちら>> |
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| その４：面談相談 |
名古屋、東京の当社事務所にご来店いただき、面談での相談をいただけます。
こちらも回数に限度はありません。（ただし、コースによって相談期限はあります。） |
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※オンライン相談をお申し込みいただくと次の特典もご用意しています。
| 特典：ニュースレター無料購読 |
私どもでは、生活設計に関する最新の情報をニュースレターとして、Ｅメールまたはホームページの会員ページで発信しています。生活設計に関するテーマとは、税金、社会保険、資産運用等々。この最新ニュースレターを無料でお読みいただくことができます。
税金や社会保険、実は申請すればお金がもらえた（戻ってきた）のに…、なんてこともよくあります。事実健康保険の高額療養制度は６割以上の申請漏れがあるそうです。知らないと損をするけど、黙ってても誰も教えてくれない…。
が、ご安心ください。私どもで役に立つ情報をお届けします。また、これに関する簡単なご相談であれば、メールにて無料で承ります。 |
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相談期限により、相談期限「１ヶ月（スタンダードコース）」と相談期限「無期限（デラックスコース）」をご用意しています。
グッと考えたい方へ
スタンダードコース（相談期限：１ヶ月） |
１０，５００円＋送料・代引き手数料一律５００円（税込） |
じっくり考えたい方へ
デラックスコース （相談期限：無期限） |
１２，５００円＋送料・代引き手数料一律５００円（税込） |
【相談メニュー比較】
相談期限が違うのみです。
| コース |
スタンダードコース |
デラックスコース |
| 相談期限 |
１ヶ月 |
無期限 |
| 専用ＨＰ設置 |
○ |
○ |
| メール相談 |
○（何度でも） |
○（何度でも） |
| 電話相談 |
○（何度でも） |
○（何度でも） |
| 面談相談 |
○（何度でも） |
○（何度でも） |
| 各種資料 |
○ |
○ |
| 会員用レター |
○ |
○ |
※電話料金はお客様でご負担いただきます。
※相談期限は、1度目の電話相談からとなります。
【各種資料】
各種資料は、①「最適な保険活用ブック」、②「証券診断シート」、③「必要保障額試算シート」、④「改善案・妥協点を探る」、⑤「辻のコメント」他
必要保障額試算シートサンプル>> 証券診断シートサンプル>>
■返金保証■
このオンライン相談には３０日以内全額返金保証を付けています。もし、役に立たないと思われたのであれば、その旨をご連絡ください。メールか電話・ＦＡＸであなたのお名前と口座番号をご連絡いただければ、いただいた全額を５営業日以内に返金いたします。
【返金保証の理由】
ご相談者の問題を解決するのが私どもの仕事です。ですから、あなたの役に立っていないでであれば、お金をいただいても仕方ありません。また、必ず役に立つという自信もあります。ですから、お気になさらず、お申し出ください。
最後に
これまでたくさんの方の保険相談を承りました。
そのほとんどの方が、「保険のことなんて全然分からない…」という方です。
しかし、しっかりと向き合い、検討を行うことで非常に大きな効果を実現されました。
保険は家の次に高い買いもの。
あなたもしっかりと向き合い、お金を賢く使ってください。
ほんの一部ですが、見直し（保険選び）を実践された方々の声をご紹介します。
ご相談者、実践者の声はこちら
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